2025年帮信罪新规出台：Web3从业者面临哪些合规困境？

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2025年7月，“两高一部”联合发布的《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》被广泛称为“帮信罪新规”，这份文件针对虚拟货币相关业务及Web3行业从业者提出了更高的法律合规要求。这一变革意味着行业内存在的法律风险在不断提升，尤其是对于技术开发者和OTC商家的影响不可小觑。在新规的引领下，Web3从业者亟需了解合规的必要性，以便在日益严格的法律环境中持续创新。

监管革新：帮信罪新规的核心变化

帮信罪新规的出台标志着中国司法机关在打击网络犯罪方面采取的重大升级。这份由最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合发表的«意见»，在增强打击力度的同时，对传统的认定标准进行多方面调整。尤其是在“主观明知”方面，新规的设定显著降低了公诉机关的证明难度。例如，根据《意见》的第五条，以下三种情形将直接被推定为“主观明知”：

• 提供虚拟拨号设备、批量账号等犯罪工具；
• 被金融机构或互联网平台限制后仍继续交易；
• 事先准备应对调查的话术。

这项变更直接影响到Web3从业者，使得他们在法律责任上无法再以“无知”作为辩护理由。

情节严重的量化调整

新规在“情节严重”的入罪标准上进行了量化调整。例如，出售或出租个人银行账户或支付账户的入罪标准明确为“在三个以上账户且流入资金达到三十万元以上”；而对于电话卡的限制则放宽至“二十张以上”。这不仅提高了部分入罪门槛，还扩大了打击范围，为精准打击提供了法律依据。此外，新规也体现了宽严相济的原则，针对组织性、职业性和跨境协同实施的帮信罪行为加大惩处力度，而对未成年人和被诱骗参于的人员则减轻了处罚。

高危地带：Web3从业者的合规挑战

随着帮信罪新规的实施，Web3行业的从业者面临四大合规挑战，特别是在以下岗位的法律风险显著提高：

1. 技术开发者：在新规背景下，开发者面临“技术中立”原则失效的局面。开发的技术若被认为改变了犯罪活动的门槛，将导致其被认定为“协助”罪行。
2. OTC商家：对于OTC商家而言，因银行账户被冻结而继续交易的行为可能直接构成帮信罪，尤其是在涉及到资金转移的情况下，更需小心谨慎。
3. 小型Web3平台员工：缺乏合规机制的小型项目较易成为执法目标，尤其是具备线上操作便于执法的特点，使得其员工面临更大的法律风险。
4. 远程办公的从业者：因被高薪吸引而忽略潜在风险信号，使得此类从业者容易陷入法律困境。尤其是在合同不明确、缺乏合规审检的情况下，风险尤为突出。

生存之道：Web3从业者的合规构建

面对日益严苛的帮信罪新规，Web3从业者必须采取措施构建合规体系，以应对法律风险并确保业务的可持续发展。

项目合规评估

入职前，务必确认项目在受监管的司法辖区内注册，检查是否具备KYC、AML等制度，且项目基本信息是否公开清晰。对注册地不明且通过即时通讯工具沟通的项目应保持高度警惕，以免卷入法律纠纷。

风险边界划分

从业人员应制定业务边界，避免涉及高风险的功能模块开发，尤其是混币、匿名转账等可能被视为违法的操作。合同签署过程中，需明确避免处理用户资金和个人敏感信息，从源头上降低风险。

资金流水管理

新规对“被限制后仍继续交易”的行为持严厉打击态度，出现账户被冻结时应立即停止交易并寻求法律意见。切忌参与如“卡接U回”等资金转移模式，这些行为已被认定为重点打击对象。

全流程合规体系

建立一个覆盖“事前审查-事中监控-事后追溯”的合规体系是保障业务健康发展的关键。用户身份识别、交易行为监控和完整的数据追溯记录将为日后可能出现的法律问题提供有力支持。

总之，帮信罪新规标志着Web3行业发展的一个转折点，合规问题已成为从业者必须重视与解决的核心问题。唯有积极应对法律挑战，在合规框架内推动技术与业务的创新，行业才能实现可持续发展。

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